Η Eταιρεία μας, ως διαχειριστής απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις, δεσμεύεται στην αυστηρή τήρηση του θεσμικού και κανονιστικού πλαισίου για την πρόληψη και καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, ακολουθώντας τις κατευθύνσεις και οδηγίες των αρμόδιων εποπτικών αρχών.
Συγκεκριμένα, εφαρμόζουμε τις διατάξεις της εθνικής και ευρωπαϊκής νομοθεσίας, όπως:
- Ν. 4557/2018, όπως τροποποιήθηκε και ισχύει, για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
- Οδηγίες και Κανονισμούς της Ευρωπαϊκής Ένωσης, συμπεριλαμβανομένων των Οδηγιών 2015/849/ΕΕ και 2018/843/ΕΕ (5η Οδηγία AML).
- Κανονιστικό πλαίσιο της Τράπεζας της Ελλάδος, που διέπει την πρόληψη του οικονομικού εγκλήματος στον χρηματοπιστωτικό τομέα.
- Οδηγίες της Αρχής για το Ξέπλυμα Χρήματος (Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες)
Για τη διασφάλιση της διαφάνειας και της συμμόρφωσης, εφαρμόζουμε αυστηρές πολιτικές και διαδικασίες δέουσας επιμέλειας (Customer Due Diligence - CDD), περιλαμβάνοντας:
- Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελατών (Know Your Customer - KYC), μέσω αξιόπιστων και ανεξάρτητων πηγών.
- Συνεχή παρακολούθηση συναλλαγών με σκοπό τον εντοπισμό και την αξιολόγηση ύποπτων δραστηριοτήτων.
- Εφόσον κριθεί απαραίτητο, αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις.
- Εκπαίδευση και ευαισθητοποίηση των εργαζομένων μας σε θέματα που αφορούν την πρόληψη χρηματοοικονομικών εγκλημάτων.
Δεσμευόμαστε στη συνεχή προσαρμογή των εσωτερικών μας διαδικασιών στις διεθνείς και εγχώριες απαιτήσεις, ενισχύοντας την ακεραιότητα, διαφάνεια και ασφάλεια του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
